商家收数字货币卖货合法吗？律师告诉你真实答案

导读： 商家收数字货币卖货合法吗？律师告诉你真实答案很多人以为用数字货币收货款只是简单换了一种支付方式处理交易，实际上这件事在法律层面踩了不少红线。商家收数字货币当货款，本质上是在参与这个被禁止的体系。...

商家收数字货币卖货合法吗？律师告诉你真实答案

很多人以为用数字货币收货款只是简单换了一种支付方式处理交易，实际上这件事在法律层面踩了不少红线。这类风险往往容易被忽略，不少市场主体只关注支付的便捷性，却没意识到背后隐藏的法律问题。

我接触过一个具体案例，某商家用数字货币收了价值十几万的USDT，之后其相关账户突然被冻结，货款根本追不回来，还因此被警察找上门调查卖货收数字货币违法吗，涉及洗钱嫌疑，给当事人带来了不小的困扰和损失。

虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，这是监管部门白纸黑字定性的。商家收数字货币当货款，本质上是在参与这个被禁止的体系。

从外汇管理角度看，用数字货币支付跨境货款，等同于绕开正规渠道换汇，可能构成非法买卖外汇。情节严重的，按照刑法规定可以追究刑事责任，判过实刑的判例都有。

更麻烦的是反洗钱领域的相关问题。数字货币交易的资金来源往往难以通过常规的转账路径进行追溯核查，一旦交易涉及诈骗、赌博、传销等违法犯罪活动产生的黑钱，收款方很可能会被司法机关认定为明知或应知是犯罪所得的情形。

到那个时候，不只是用于交易的资金会被依法没收，本人还可能因涉嫌刑事犯罪被追究相应的法律责任。

税务方面也是个坑。数字货币入账后很难如实申报收入，金税四期系统早就盯上这类异常交易了商家收数字货币卖货合法吗？律师告诉你真实答案，到时候补税加罚款是跑不了的。

建议所有做生意的朋友，老老实实用法定货币结算，别因小失大。